So bringen wir Deine Werte
auf Kurs
Transparenz ist das Fundament meiner Arbeit. Hier erfährst Du Schritt für Schritt, wie wir gemeinsam Ordnung in Deine Finanzen bringen — fundiert, empathisch und absolut nachvollziehbar. Jeder Baustein baut auf dem vorigen auf. Die besten Ergebnisse für Deine Absicherung und finanzielle Zukunft ergeben sich nach Durchlauf des ganzen Beratungsprozesses — aber jeder Schritt steht für sich und ist auch einzeln möglich.
Deine Bausteine
Mein mehrstufiger Beratungsprozess — jeder Baustein baut auf dem vorigen auf, jeder ist auch einzeln möglich.
01 · Baustein 00: Erstgespräch
Wir finden heraus, ob die Chemie stimmt. Du erzählst mir von Deiner Lebenssituation und Deinen Zielen. Ich erkläre Dir transparent meine Arbeitsweise, wen ich vertrete und wie ich vergütet werde. Hier legen wir das Fundament für eine ehrliche Zusammenarbeit.
Zum Erstgespräch02 · Baustein 00: DIN-Analyse
Schluss mit Vermutungen: Auf Basis der DIN-Norm 77230 erstellen wir eine wissenschaftlich fundierte Bestandsaufnahme Deiner Finanzen. Das Ergebnis ist eine objektive Prioritätenliste, die Deine Risiken und Potenziale sichtbar macht — absolut wertfrei und unvoreingenommen.
Zur DIN-Analyse03 · Baustein 01: Versorgungsstatus
Wir prüfen produktunabhängig, wie Deine Absicherung bei Arbeitsunfähigkeit, Berufsunfähigkeit, Erwerbsminderung, Unfall oder im Todesfall zu Deiner Lebenssituation passt. Mit anonymer Risikovoranfrage vor jedem Abschluss.
Zum Versorgungsstatus04 · Baustein 02: Ruhestandsplanung
Einkommen, Steuern, Inflation, Rendite — wir betrachten Deinen Geldfluss von heute bis zum letzten Tag. Mit Live-Simulation und produktunabhängigem Vergleich aller drei Schichten. Am Ende macht das häufig einen Unterschied von mehreren hunderttausend Euro.
Zur Ruhestandsplanung05 · Baustein 03: Vertragsoptimierung
Wir schauen uns Deine Sachversicherungen an und prüfen, ob sie noch zu Dir passen. Häufig geht dabei bares Geld raus, ohne dass Du es merkst. Als ungebundener Makler vergleiche ich mit über 500 Versicherern.
Zur VertragsoptimierungWas Dich bei mir nicht erwartet
Keine Bindung an Anbieter oder Verkaufsziele
Für Dich gibt es dafür Zugriff auf passende Produkte von Mehr als 500 Versicherern, 600 Banken, 100 Investmenthäusern.
Das bedeutet:
- Am Anfang steht immer eine ganzheitliche Betrachtung und fundierte Bedarfsanalysen.
- Ich bin an kein Unternehmen gebunden, das mir vorschreibt, wann ich was verkaufen muss.
Für Dich heißt das: Ich wähle frei aus, was wirklich zu Dir passt — nicht, was gerade verkauft werden muss.
Ein Ansprechpartner, Hunderte Anbieter:
Fairness hat zwei Wege
Vermittlungsprovision
Der bewährte Standard
Honorar-Vereinbarung
Der Weg für Puristen
Du entscheidest — Transparenz hört beim Geld nicht auf. Du wirst aber generell schnell merken, dass Produkte und Beratung in beiden Modellen, bei mir stark getrennt sind.
