Finanzen.Verstanden.Geregelt.
Ehrliche und ganzheitliche Finanzberatung als ungebundener Makler. Ich erkläre Dir die Spielregeln, nehme Dir den Papierkram ab und stelle Deine Versicherungen & Finanzen Schritt für Schritt besser. Dein Ansprechpartner für Alles!
Keine Bindung an Anbieter oder Verkaufsziele
Am Anfang steht immer eine ganzheitliche Betrachtung und fundierte Bedarfsanalysen. Ich bin an kein Unternehmen gebunden, das mir vorschreibt, wann ich was verkaufen muss. Für Dich heißt das: Ich wähle frei aus, was wirklich zu Dir passt — nicht, was gerade verkauft werden muss.
So regeln wir:
01Erstgespräch
Kennenlernen auf Augenhöhe
Wir finden heraus, ob die Chemie stimmt. Du erzählst mir von Deiner Lebenssituation und Deinen Zielen. Ich erkläre Dir transparent meine Arbeitsweise, wen ich vertrete und wie ich vergütet werde. Hier legen wir das Fundament für eine ehrliche Zusammenarbeit.
Zum Erstgespräch02Analyse
Dein Status-quo nach DIN-Norm
Schluss mit Vermutungen: Auf Basis der DIN-Norm 77230 erstellen wir eine wissenschaftlich fundierte Bestandsaufnahme Deiner Finanzen. Das Ergebnis ist eine objektive Prioritätenliste, die Deine Risiken und Potenziale sichtbar macht — absolut wertfrei und unvoreingenommen.
Zur DIN-Analyse03Beratung
Konzepte statt Produkte
Erst wenn Du die Zusammenhänge verstehst, erarbeiten wir eine Gesamtstrategie. Als ungebundener Makler wähle ich aus über 500 Versicherern, 600 Banken und 100 Investmenthäusern genau die Bausteine aus, die zu Deinem Bedarf und Deinem Budget passen. Die letzte Entscheidung trifft immer Du!
Zu den Beratungsthemen04Begleitung
Dein Partner auf lange Sicht
Ein Plan ist nur so gut wie seine Anpassung. Mit jährlichen Check-ups halten wir Deine Strategie aktuell. Ob Schadensfall, Fragen zwischendurch oder Zugriff auf Dokumente: Ich stehe dauerhaft an Deiner Seite, damit Du Dich um angenehmere Dinge kümmern kannst.
Zum Kundenportal
Dein Ansprechpartner
Matthias Schwarz — Wirtschaftspsychologe (B.A.) · Full-Service Finanzberater
Wir arbeiten unter anderem mit:
Ein Netzwerk, das für Dich arbeitet
Ich bin Experte für meine Bereiche — aber nicht für alles. Über die FiNUM.Finanzhaus AG und ca. 180 selbständige Kollegen deutschlandweit habe ich Zugriff auf ein vielfältiges Experten-Netzwerk: Immobilien, Finanzierung, Investment, betriebliche Versorgung und mehr. Du behältst einen Ansprechpartner — und profitierst von gebündelter Erfahrung.
FiNUM.Finanzhaus AG
Ca. 180 selbstständige Berater deutschlandweit — Technologie- und Fach-Plattform für ganzheitliche Finanzplanung, Zugang zu über 500 Versicherern, 600 Banken und 100 Investmenthäusern.
Mehr erfahrenBei Fragen, liefere ich am liebsten Antworten:
Man muss nicht alles wissen! Manchmal reicht nur zu wissen, wo es steht ;)
Alle FAQsKurz gesagt: Ja! Aber: Ich betrachte Deine Situation ganzheitlich. Welches Produkt wir letztlich wählen, oder welches ich empfehle, hängt von vielen Faktoren ab. Es ist genau mein Job Dir die Vor- und Nachteile einzelner Möglichkeiten in Deiner Situation zu erklären. Damit Du am Ende die richtige Entscheidung treffen kannst.
Absolut. Das ist der wichtigste Punkt überhaupt! Viele rechnen sich mit Brutto-Renditen reich und fallen im Alter aus allen Wolken. Mein Netto-Check zeigt Dir auf den Euro genau, was nach Abzug von Kosten, Steuern und Inflation wirklich bei Dir ankommt.
Ein Testsiegel kann ein Hinweis sein, ersetzt aber keine persönliche Beratung. Entscheidend ist, ob der Tarif wirklich zu Dir, Deinen Wünschen und Deiner langfristigen Planung passt.
Objektivität. Statt auf das Bauchgefühl eines Beraters oder dessen Provisionshunger, setzen wir auf wissenschaftliche Standards. Die Analyse ermittelt auf Basis Deiner Lebenssituation eine klare Prioritätenliste: Was ist existenziell wichtig, was ist sinnvoll und was ist nice-to-have? So hast Du alle Risiken im Blick und setzt alles auf die richtigen Pferde.
Wir schauen uns alles an, was für Dich Sinn macht: von klassischen und ETF-basierten Anlageformen über steueroptimierte Altersvorsorge, Versicherungen, bis hin zur cleveren Kapitalanlageimmobilie. Als ungebundener Makler handle ich in Deinem Interesse und kann nahezu aus dem kompletten Markt schöpfen.
Dein Weg beginnt mit einem Gespräch
Was kann ich für Dich tun?
Finanzen. Verstanden. Geregelt.